（税务）别再让这些个人报税错误害到你！

（税务）别再让这些个人报税错误害到你！

每年都有很多马来西亚人报税时，不小心犯下可以避免的错误。

作为一名持牌税务代理，我常常看到纳税人重复同样的失误 —— 有时是习惯问题，有时是搞不清楚。

今天我们用简单明了的方式，来看看这些最常见的个人报税错误，让你避免LHDN找上门。

1. 使用错误的EA表格或忘了更新个人资料

基本的开始最重要。有些人用错年份的EA表格，特别是公司迟发表格的情况。

也有些人忘了更新以下资料：

  • 银行户口（LHDN要退税）

  • 婚姻状况

  • 雇主资料

  • 评税方式（个人或联合）

这些小错误可能导致退税延迟，或LHDN发信来问你一堆问题。

2. 忽略或误用税务减免

目前有超过20项个人税务减免，但很多人：

  • 忘了申请自己有资格的减免（如生活费用、医药保险、EPF+SOCSO）

  • 错误申请不属于自己的（比如孩子的花费配偶已经申请）

  • 用错代码，或超过限额

结果？不是多缴税，就是被罚款。

3. 没有保存收据或相关文件

根据大马税法，所有报税相关文件必须保存至少7年。如果LHDN选中你做稽查，你拿不出证明，可能会被罚款，严重的甚至会面对刑事责任。

捐款、医药费、保险单的收据 —— 请妥善存档，纸本或电子版都可以。

4. 忘了点击“提交”e-Filing

听起来好笑，但真的常发生。很多人以为填完MyTax就算完成，其实没点击“Submit”，等于没报税。

没有提交 = 迟交 = 自动罚款。

记得查看e-Filing的确认收据（acknowledgement）。这是你报税成功的正式凭证。

5. 没有准时付税款余额

就算你准时报税，如果没准时还税，一样会被罚。

个人报税的缴税截止日期是4月30日，有商业收入（Form B）的是6月30日。

迟缴的话，LHDN会加10%罚款，继续不还还会加多5%。

6. 以为公司代缴的税不是你的责任

如果公司有帮你缴部分个人税，这笔费用仍然算是你的收入，需要报上去。

而公司也不能把这笔税款当成“公司开销”来扣税 —— 因为是私人的费用。

不如实申报，员工和雇主都有麻烦。

7. 直接Copy去年的数字没检查

有些人为了省时间，直接把去年的报税资料搬过来用。

但别忘了：

  • 减免限额会变

  • 法律会改

  • 你的生活状况也会不同

不检查就提交，很容易出错。

8. 拖到最后一分钟才报税

越迟报税，越容易出错 —— 尤其MyTax系统卡顿、EA表格还没拿到的情况。

提早报税的好处：

  • 比较安心

  • 有时间检查和改正

  • 退税也更快

9. 搞不清楚税务代理或会计师的角色

如果你请人帮你报税，请记得：你还是最终负责人。

报税前一定要自己过目，不要“人家叫我签我就签”。

也要确认你请的人是有资格的。如果出了事，LHDN追的是你。

10. 漏报收入或低报收入

很多人不小心漏报或低报了这些收入：

  • 租金收入（就算只有一间小房也是要报）

  • 股息收入（本地和海外）

  • 版权、写稿、freelance 等额外收入（side income 也算）

LHDN现在有很多数据来源，包括银行、EPF、房产等等。如果被查到漏报，会面临补税和罚款。

提交前也别忘了检查：

  • 收入金额

  • 所有减免有没有报

  • IC号码、银行资料、雇主资料是否正确

总结

个人报税其实不难，只要遵守几个简单的原则：

✅ 记录齐全
✅ 懂你的减免
✅ 准时报税 + 付款
✅ 不走捷径

如果不确定，问专业的税务代理，不要靠朋友Whatsapp群或“人家讲”。

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